爱建信托-江苏常州

资金用途是什么？

用于受让金坛国发持有的子公司100%的股权收益权

还款来源有哪些？

金坛国发自身的经营性现金流作为本信托计划的主要还款来源。
还款资金来源主要是金坛国发自身的经营性现金流。金坛国发和金坛建设为金坛区第一、第二大平台公司、公募融资工具发行主体、主体评级分别为AA级，信用状况良好、自有现金流量充裕、融资渠道多样、融资和担保能力强。

项目亮点有哪些？

（1）常州市金坛区建设资产经营有限公司（联合资信评估有限公司评级AA）对本笔信托贷款提供连带责任担保；
（2）交易对手提供估值70,000万元住宅用地第一顺位抵押，完全覆盖信托本息（一期提供评估价值35,000万元住宅用地）

融资方是谁？

金坛国发成立于2010年12月，注册资本52.3亿元，实收资本52.3亿元，2017年末总资产500.45亿元，净资产177.11亿元。为江苏省金坛经济开发区直属单位。围绕增强融资功能、服务园区建设和服务实体经济发展的需要，集中在基础设施、民生保障等领域，按照做实做强做优企业的目标，发挥在开发区开发建设中的主力军和经济升级中的带动引领作用，为开发区建设提供服务和保障。2018年联合资信评估有限公司评级AA，评级展望稳定，为当地第一大平台

担保方是谁？

金坛建设系由金坛经济常州市金坛区人民政府出资设立的有限责任公司，于2002年5月31日在常州市金坛工商行政管理局登记注册，截至2018年6月30日，公司注册资本为人民币20亿元，实收资本为人民币20亿元，大股东为金坛区人民政府。常州市金坛区建设资产经营有限公司主要从事保障性住房建设销售业务、基础设施建设以及自来水销售等业务。经鹏元资信评估有限公司评估，金坛建设的主体长期信用等级为AA,评级展望稳定，为当地第二大平台

1)金坛区经济发展平稳较快、财政预算充足、发展潜力大。金坛区隶属于常州市，2017年，常州市国民经济平稳增长，综合实力显著增强。全年实现地区生产总值6,622.3亿元，按可比价计算增长8.1%。全市地区生产总值再上一个千亿台阶，总量由全省第6位升至第5位，增速全省并列第二。2017年，金坛区全年实现地区生产总值（GDP）708.34亿元，按可比价计算，比上年增长11.1%；2017年全区完成一般公共预算收入51.19亿元，完成年初预算的102.4%，比上年增长18.0%。金坛区入选2017年中国工业百强区、2018年度全国投资潜力百强区及全国科技创新百强区。
2)本项目信托资金投向为归还金融机构借款，金融机构借款的资金投向项目本身具备合法审批手续和施工证照合规性符合标准。
3)融资人及担保人实力、信用较强，信用保障力度较高。本项目融资人和担保人分别为金坛区第一和第二大融资主体，主体评级都是AA级，评级展望为稳定，且均发行多个公募融资产品，综合实力强，信用良好，再融资渠道通畅。
4)金坛国发将其名下“苏2017金坛区不动产权第0002084号”地块，评估价值35,000万元，未来拟加入另一块（或多块合计）价值不低于35,000万元的住宅地块第一顺位抵押于我司，为本信托计划增强了安全垫