渤海信托-碧桂园惠州特定资产收益权投资

资金用途是什么？

用于投资惠州碧桂园潼湖创新小镇项目下zke-005-20-01地块的收益权

风控措施如何？

1.土地抵押：惠州碧科名下持有的ZKC-064-07和地块抵押担保，抵押率58.18%
2.保证担保：碧桂园地产集团提供连带责任保证担保
3.差额补足：抵押人惠州碧科提供差额补足
4.资金监管：项目用款进行资金监管，放款前须提供用款凭证；惠州碧科在渤海信托指定银行开立销售资金监管专户，项目经营收入全部归集入资金监管专户

还款来源有哪些？

第一还款来源：抵押人惠州碧科名下思科科学城东部首开项目销售收入作为主要还款来源，该项目整体销售收入预计 65.81 亿元
第二还款来源：抵押人惠州碧科提供差额补足
第三还款来源：碧桂园地产集团资金调配

项目亮点有哪些？

1.超强担保方 ：碧桂园地产集团注册资金约139亿元，房地产百强排名第二，一级资质房地产龙头企业，主体评级AAA级。2017年底公司总资产7850.74亿元，品牌知名度高，综合实力强。区位优势 ：项目位于珠三角腹地，粤港澳大湾区中心，将成为深莞惠城市圈区域合作的桥头堡、产业转移的首要承接地。本项目得到了国家开发银行政策性贷款支持，同时成为碧桂园集团产融结合的首个标杆性项目。
2.抵押物充足 ：惠州碧科名下持有的ZKC-064-03地块抵押担保，抵押率为58.18%.
3.还款来源充足 ：项目可售货值超65亿，13倍覆盖融资规模。

融资方是谁？

惠州潼湖碧桂园产城发展有限公司