陆家嘴信托-万诚1号泰州政信集合资金信托计划

资金用途是什么？

信托计划项下的信托资金用于受让泰州华诚对泰州医学高新技术产业开发区管理委员会形成的43,342万元应收账款，标的应收账款转让价款将用于中国医药城教育教学区图书馆、行政办公楼和高级学生公寓及教师公寓项目的建设。

还款来源有哪些？

第一还款来源：泰州华诚以其自身的日常经营收入到期回购应收账款。
第二还款来源：标的应收款还款由泰州医药高新区管委会安排，在信托计划到期时归还欠款。
第三还款来源：担保方履行担保义务。

风控措施如何？

1. 泰州华信药业投资有限公司为本项目提供连带责任担保。
2. 泰州华诚、陆家嘴信托与泰州医药高新区管委会签订《应收账款转让及回购合同》及《债权债务确认书》，其中将泰州医药高新区管委会归还应收账款作为信托计划的补充还款来源。
3. 应收账款回购溢价金额覆盖信托计划规模。
4. 在项目运行过程中，每季度向融资方获取财务报表，及时了解融资方的财务情况，以关注第一还款来源的可靠性。
5. 泰州医药高新区财政局出具《财政承诺函》。

项目亮点有哪些？

1、区位优势及市场极度稀缺政信项目。位于长三角，唯一的国家级医药高 新区。泰州市经济总量连续4年、经济效益连续8年居江苏省医药行业第一位。
3、担保方泰州华信债项评级及主体评级为AA级，为融资方的溢价回购义务 连带责任担保，偿债能力强，实力雄厚。截止2014年9月，担保方总资产 318.83亿元。2011年担保方发行了为期7年、16亿的债券以及2012年发行9.5亿中期票据，到期兑付日均远远晚于本信托到期兑付日，为还款来源提供保障。
4、当地政府的政策支持。政府文件《关于加快泰州医药高新技术产业园建 设与发展的若干意见》中对项目地提供各项优惠政策。
5、泰州市政府财政实力强大。2013 年泰州市财政总收入为697.27 亿元， 2013 年泰州市公共财政预算收入259.26 亿元，财政实力强。2013年高新区 年高新区地方财政收入为47.887亿元。
6、泰州医药高新区财政局出具《财政承诺函》。泰州华诚、陆家嘴信托与 泰州医药高新区管委会签订《应收账款转让及回购合同》及《债权债务确认 书》免责申明：本材料不构成对客户的要约，各项条款以信托合同为准。

融资方是谁？

泰州华诚医学投资集团有限公司（国有独资企业）