中融信托-鑫瑞1号结构化集合资金信托计划（9月）

资金用途是什么？

通过债权、股权、收益权、债权加股权等组合投资方式，将信托资金投向民生工程、能源、文化产业等优质行业的优质企业及项目，或通过以有限合伙人身份加入有限合伙企业、投资信托受益权等方式投资于其他风险可控的项目及产品。闲置资金期间也可以用于银行存款、货币市场基金、债券等金融产品。

还款来源有哪些？

1、由中融信托，项目方及票务公司签署《三方账户监管协议》，将票务收入作为第一还款来源；
2、公司日常经营收入作为第二还款来源以保障融资方本息的偿还。

风控措施如何？

1、严格审查第一还款来源和贷款用途，确保还款来源充足，贷款用途合法合规：要求借款人本身或者第三方提供足额抵押物、质押物，质押率原则上不超过70%，同时，还可要求借款人股东、实际控制人或第三方提供连带责任担保；发放贷款坚持”小额，分散“，”短期流动资金借款为主，中长期借款为补充“，贷款到期日不得超过信托计划终止日，且信托计划预期存续期限届满3个月内不发放新的贷款；
2、业绩承诺：被投资企业管理层或控股股东、实际控制人出具业绩目标承诺函；
3、否决权：对被投资企业委派董事或代表，对重大事项享有一票否决权；
4、资金监管：向被投资企业派驻资金监管人员，共同保管公章印鉴，保证信托资金封闭运行；
5、回购承诺：若信托计划投资不能如期退出时，由他方承诺回购受托人持有的被投资企业股权。

项目亮点有哪些？

1、投资方向为国家重点投资领域：在国家“十二五”规划和新型城镇化战略的大方针下，基建、新能源、新文化等产业面临巨大的市场投资机遇，行业有望迎来新的发展契机；
2、投资方式多样化：通过债权、股权、收益权、债权加股权等组合方投资，或投资信托受益权等方式投资于其他风险可控的项目及产品。资金闲置期间也可以用于银行存款、货币市场基金、债券等金融产品；
3、中融信托实力强大。

融资方是谁？

中融国际信托有限公司