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光大信托-鹏欣3号集合资金信托计划

主体评级AA,实力雄厚,后续还款来源较有保证

业绩比较基准:100万-300万 8.6%;300万及以上 9%

  • 起购金额:100万
    产品期限:24个月
    投资领域:房地产
  • 付息方式:按季付息
    所在地区:
    产品规模:100000
  • 发行机构:光大信托 查看
    抵/质押物:土地
    募集状态:在售

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产品亮点

资金用途是什么?
信托向深圳前海光信创新并购投资有限公司发放并购贷款,前海光信受让目标公司股权,并向目标公司发放股东借款用于置换股东投资款及前期投入、拆迁补偿款、购买非农指标等正常资金需求。

还款来源有哪些?
1、项目住宅、公寓、配套商业的销售收入;
2、项目开发贷等融资性流入;
3、担保人现金流,保证人花样年集团综合实力强劲,主体评级AA,旗下多个房地产项目在建在售;花年样集团预计在2017年实现销售收入150亿元,还款能力较强。

风控措施如何?
1、劣后债权提供增信: 项目公司金地盈公司按期归还优先级的本金,同时,按合同约定定期归还劣后级的债权以实现优先级的收益分配。
2、股权过户:前海光信受让目标公司 70%股权,深圳花样年持有的剩余 11% 股权质押于信托计划。
3、土地抵押: 项目公司取得土地证后向信托计划追加抵押。
4、回购义务: 股东深圳花样年在信托计划到期后需赎回前海光信持有的目标公司股权。
5、连带担保: 花样年集团对深圳花样年回购目标公司 70%股权的义务以及项目公司偿还股东借款本息的义务提供连带责任担保;花样年集团、深圳花样年、金地盈公司对前海光信偿还信托贷款提供连带责任担保。
6、资金使用监管。
7、销售回款监管。派驻董事,控制证照印鉴。

项目亮点:
1、 标的地块区位优势明显:本项目位于大鹏半岛国家级旅游业改革创新先行区,地理位置极其优越,是深圳旅游休闲的最佳场所之一。随着深圳东进战略的推进,未来该项目的销售前景可观、升值潜力巨大。
2、 本项目由花样年集团全力推动拆迁旧改,且有当地村委的积极配合,项目进度相对可控;另外,花样年集团(主体评级AA)实力雄厚,后续还款来源较有保证。同时,本项目采取包括股权过户、参股项目公司、花样年集团担保以及土地抵押等诸多风控措施,能够有效防控项目风险。

融资方是谁?
深圳市金地盈投资有限公司

光大兴陇信托有限责任公司(以下简称公司)2014年经中国银监会批准成立,公司注册资本34.18亿元,由中国光大集团股份公司(以下简称中国光大集团)直接控股,是中国光大集团金融板块中与银行、证券、保险并列的四大核心子公司之一。中国光大集团是中央管理的国有重要骨干企业,创办于1983年5月,是横跨金融与实业、海内与海外,涵盖银行、信托、证券、保险、基金、期货、租赁、投资和环保、文旅、医药等产业的大型金融控股集团。


公司自成立以来,秉持中国光大集团综合化经营优势,各业务条线与光大银行总分行和集团其他兄弟企业间积极开展业务协同,取得优异的成绩。2015年以来,在中国光大集团的大力支持下,在公司党委的正确领导下,定方向、建体系、促增长,公司在短时间内实现了跨越式发展。2018年上半年,在宏观经济下行和强监管、严监管的压力下,公司实现营业收入9.26亿元,同比增加95.23%,实现净利润5.03亿元,同比增加105.83%,管理资产规模达到5602.76亿元。公司营业收入、净利润增幅均位列行业前列,经营数据及行业排位大幅提升,成功实现逆势谋发展。


公司始终以建设全国一流信托公司为战略定位,充分发挥信托制度综合优势,在有效防范风险的基础上,持续优化经营战略布局,完善区域总部管理模式。目前公司下设北京、甘肃、深圳、上海、南京、重庆、广州、武汉、青岛、郑州、杭州、海南等十余个区域中心,在全国范围内实现业务全覆盖、市场全覆盖、客户全覆盖的经营格局。
公司始终以支持国家经济发展为使命,以服务实体经济为目标,践行普惠金融、产融结合、持续创新理念,积极履行受托人义务,保障受益人权益,回归信托本源,致力于打造综合化、特色化、国际化的国内一流资产管理机构。

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